KYC/AML

Политика противодействия отмыванию средств (AML) сервиса Clean-exchange.com

1. Общие положения

• Настоящая политика определяет порядок AML-проверки криптовалютных транзакций.
• Все операции анализируются с использованием AML-систем (Chainalysis, Crystal и др.).
• Каждой транзакции присваивается уровень риска (Risk Score).

2. Классификация рисков и Risk Score

• Risk Score — это процентное распределение источников средств по категориям риска.
• Риски не суммируются — каждая категория оценивается отдельно.

Very High Risk (Очень высокий риск):

• Enforcement Action
• Мошенничество
• Финансирование терроризма
• Эксплуатация людей
• При наличии риска >0% — транзакция блокируется и проверяется.

High Risk (Высокий риск):

• Darknet / нелегальные сервисы
• Миксеры (Tornado Cash и др.)
• Scam / Fraud
• Stolen funds / Hack
• Malware / Ransomware
• Если риск >1% по любой категории (не суммируется) — транзакция приостанавливается.

Medium Risk (Средний риск):

• Gambling — до 25–30%
• Sanctions — до 4–5%
• Adult services — до 40%
• OTC — до 30–40%
• High-risk exchanges — до 20–25%
• Если пороги не превышены — транзакция проходит автоматически.

3. Возвраты (без KYC)

• В 99%+ случаев возврат средств выполняется без KYC.
• Достаточно предоставить адрес для возврата.
• Срок возврата: от 1 до 3 рабочих дней.

4. Проверка транзакций

• При высоком риске операция может быть приостановлена.
• Может быть запрошено подтверждение источника средств (SoF).
• Срок предоставления данных: до 7 рабочих дней.
• При отсутствии подтверждения средства могут удерживаться до 30 рабочих дней.

5. Условия возврата

• Возврат осуществляется на исходный или указанный адрес.
• Срок: 1–3 рабочих дня после решения.
• Удерживается только комиссия сети.

6. Права сервиса

• Проверять любые транзакции.
• Запрашивать дополнительные данные.
• Приостанавливать операции.
• Отказывать в обмене при повышенном риске.

7. Обновление политики

• Политика может быть изменена при обновлении законодательства или внутренних процедур.

8. Ответственность клиента

• Пользователь обязан использовать сервис в законных целях.
• Запрещено отправлять средства сомнительного происхождения.
• В случае нарушений операция может быть отклонена.